Naga: Opinión y análisis del broker

Mi opinión de NAGA

En este artículo vamos a revisar NAGA para ayudarle a averiguar si es broker de inversión más adecuado para ti.

Recomendamos NAGA si estás especialmente interesado en el Social Trading, es decir, en la copia de otros inversores que han demostrado obtener buenas rentabilidades y que puedes copiar con unos pocos clics. En el lado negativo tenemos su oferta de acciones, que no ofrecen todas las empresas que existen, pero aún si es verdad que sí disponemos de las más importantes y conocidas.

Por otro lado, antes era posible invertir sin comisiones en Naga, pero ha día de hoy cobran una pequeña comisión de 0,99€ por operación en acciones.

¿Qué es Naga?

Fundada en el año 2015, NAGA es una fintech alemana creada para facilitarte el acceso al mundo de la inversión. Su objetivo es simple: «inclusión financiera para todos». Ha sido adoptada por más de 1.000.000 de inversores en todo el mundo y permite operar con más de 750 activos e instrumentos en todo el mundo, incluyendo acciones reales, ETFs, criptomonedas, futuros, divisas y CFDs de índices y acciones. Ofrece trading social, una cuenta multidivisa, una cuenta demo y varias formas de depositar y retirar dinero en tu cuenta.

En términos de seguridad, la plataforma de NAGA es operada principalmente por NAGA Markets Europe Ltd, autorizada y regulada por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC). Sin embargo, si te registras a través de NAGA Global Ltd, registrada en San Vicente y las Granadinas, no te beneficiarás de la protección de las inversiones (los detalles se explican más adelante).

Además, al ser propiedad de The NAGA Group AG, una empresa que cotiza en la Bolsa de Frankfurt, debe publicar sus estados financieros. Esta transparencia nos da una tranquilidad adicional.

Esto es NAGA en pocas palabras. Sigue leyendo si quieres descubrir lo que tenemos que decirte después de analizar cuidadosamente a NAGA.

¿Por qué elegir el broker Naga?

Invertir con broker NAGA

Naga te permite operar por ti mismo, seguir automáticamente las operaciones de otras personas (copytrader), e incluso ganar hasta 0,30$ haciendo que otras personas sigan tus operaciones si es que eres buen inversor. La idea es revolucionar la industria de la inversión proporcionando acceso a las mejores herramientas de mercado para todos.

A través de sus distintas plataformas (MT4, MT5, versión web y aplicaciones para móviles), tienes acceso a acciones reales (sólo en NAGA Europa), ETFs, índices, Forex, CFDs sobre acciones, criptodivisas, materias primas y futuros. Además, su academia produce conocimientos útiles sobre la plataforma NAGA y el trading en general. De vez en cuando, también puede ver seminarios web, principalmente sobre el análisis técnico.

En lo que se refiere a las «acciones reales», en ocasiones nos resulta difícil encontrar esos valores. La pestaña «mercados» muestra una lista de instrumentos financieros, pero ni uno solo centrado en acciones reales. Para encontrarlo, hay que indagar más, lo que creemos debería mejor en su panel. Pongamos un ejemplo: Si vas a «Stocks USA (CFD)», encontrará la acción «Square» mezclada con instrumentos CFD (no tiene el recuadro azul «CFD» bajo el nombre, por lo que es una acción real), como se muestra en la siguiente imagen.

Acciones Naga

NAGA, junto con eToro, es una de las pocas plataformas online que permite buscar y replicar los enfoques/estrategias de otros inversores. Esta característica es conocida anteriormente como Social Trading. Presenta un feed en el que te mantendrás al día de lo que hacen otros traders y de las noticias generales del mercado, a la vez que participas en la comunidad y tienes la opción de chatear en el messenger de NAGA directamente. Puede ser una gran manera de aprovechar los conocimientos de otros operadores y copiar automáticamente sus operaciones.

Por otro lado, NAGA permite a todos los miembros de la plataforma compartir su estrategia de trading a cambio de una tarifa o comisión (hasta 0,30$). Si eres un buen inversor podrías ganar un dinero extra con este tipo de operativa.

Copy trading con NAGA

Para abrir una cuenta, se aconseja hacer un depósito mínimo de 250 EUR/USD/GBP sin gastos de depósito. El proceso es sencillo y totalmente online, por lo que puedes tener tu cuenta completamente operativa en cuestión de minutos.

Ojo, después de hacer clic en «registrarse» en el sitio web de NAGA, comprueba que estás en la versión europea de Naga y no en otra. De esta forma podrás gozar de todas las ventajas de tener una cuenta en Europa (protección, bajas comisoines acciones reales…)

Estar bajo NAGA Global te da una sensación de mayor libertad porque puedes manejar tu dinero con menos restricciones: «El apalancamiento de los clientes de NAGA Global no puede superar el 1:1000» mientras que «el apalancamiento de los clientes de NAGA Markets no puede superar el 1:30».

Sin embargo, el apalancamiento aumenta drásticamente la probabilidad de perder dinero. Un apalancamiento de 1000x significa que un movimiento de precios del 0,10% en cualquier valor le hará desaparecer por completo, pero no perderás más que tu capital invertido ya que sigue beneficiándote de la «Protección de Saldo Negativo». En comparación, un apalancamiento de 30x se traduce en una pérdida total de dinero si el valor se mueve en su contra en un 3,33%.

NAGA ofrece algo bastante único en la industria de los brokers: una cuenta multidivisa (EUR, USD, GBP, PLN, UST y NGC – NAGA coin). En la mayoría de los brokers online, sólo se puede elegir una cuenta base. Por lo general, la gente elige su moneda de origen, pero no se librará de la comisión de conversión de divisas cuando invierta en activos en otras monedas. No se le cobra una comisión de conversión de divisas.

NAGA también ofrece una tarjeta NAGA MasterCard multidivisa. Como cualquier otra tarjeta de crédito/débito, te permite gestionar tus fondos e incluso pagar directamente con tus ganancias de trading por bienes y servicios.

Según nuestra experiencia, la atención al cliente ha sido bastante buena. Cada vez que enviamos un mensaje a un asistente a través del chat interno, obtuvimos una respuesta en un plazo de 2/3h incluso a través de una llamada telefónica. No obstante, sabemos que la experiencia del servicio de atención al cliente puede ser muy diferente, así que prepárate para esperar críticas positivas y negativas. La única forma de certificar su calidad es probando tú mismo antes de abrir una cuenta haciéndoles alguna pregunta,.

NAGA tiene una clasificación de 4 estrellas en Trust Pilot, lo que le sitúa, como inversor potencial, en una posición muy buena. Sin embargo, de entre las reseñas negativas que hemos encontrado, observamos algunas limitaciones en lo que respecta a los retiros de dinero desde la cuenta, pero sin resaltar aspectos muy negativos.

¿Aún no estás convencido si NAGA es para ti? No hay ningún problema. NAGA permite abrir una cuenta de demostración con 10.000$ en moneda virtual. Así que puedes utilizar esta cuenta demo para probar bien NAGA antes de abrir tu cuenta definitiva.

NAGA: Ventajas y desventajas

Entre sus principales ventajas destacaríamos:

  • Función de trading social (copia o sigue automáticamente las operaciones de otras personas)
  • Amplia gama de productos financieros
  • Cuentas multidivisas: USD, EUR, GBP, PLN, UST y NGC (moneda NAGA)
  • Sin comisión de conversión de divisas
  • Interfaces web y móvil modernas y fáciles de usar
  • Tarjeta NAGA Mastercard
  • Empresa que cotiza en bolsa (ISIN: DE000A161NR7)
  • Registrada en la Financial Conduct Authority (FCA)
  • Cuenta demo

Entre sus desventajas nos gustaría resaltar:

  • No hay negociación de acciones sin comisiones (antes era gratuito)
  • Aveces cuesta diferenciar acciones naturales de CFDs
  • Pueden aplicarse tasas de retirada de fondos
  • En ocasiones no se distingue bien entre «NAGA Markets Europe Ltd» y «NAGA Global Ltd».

Comisiones de NAGA broker

NAGA ofrece una estructura de comisiones bastante interesante. Sus ingresos proceden principalmente de los diferenciales, las comisiones, los gastos de copia, los intereses de los préstamos de margen (cuando se apalanca una posición) y otras comisiones.

En primer lugar, NAGA Europe ofrece la posibilidad de operar con valores reales, es decir, con posiciones no apalancadas (no aplicable a los clientes de NAGA Global).

Además de acciones, permite operar con otro tipo de activos.

Las comisiones serían las siguientes:

🟢 Swap: comisión que se cobra por mantener abierta una posición de un día para otro.
🟢 Comisiones para CFD: 2,50€ o equivalente en otras divisas para cada transacción.
🟢 Comisiones para acciones: 0,99€ o equivalente en otras divisas para cada transacción.
🟢 Comisiones para ETF: 0,10% del valor.
🟢 Spread: es la diferencia entre el precio Bid y el precio Ask.
🟢 Comisiones por copiar a otros inversores: Comisiones que se aplican sobre una posición copiada a otros usuarios
🟢 Comisión por retirada de fondos: 0-5 USD/EUR por retirada

Como podemos observar, las comisiones que cobra NAGA están muy bien y para no nasa nos parecen altas. Pagar 0,99€ por una transacción es muy barato si lo comparamos con lo que te cobra tu banco tradicional en la compra venta de acciones.

El único «pero» que le encontramos es que te cobran unos 5€ si retiras dinero a tu cuenta pero vamos, esto es algo habitual de la mayoría de brokers online que podemos encontrar a día de hoy.

Seguridad y regulación

Acciones seguras NAGA

NAGA Europe está totalmente supervisada y regulada por la Comisión de Valores de Chipre (CySEC). Además, está registrada en varias otras autoridades financieras como la Financial Conduct Authority (FCA), BaFin, Consob y CNMV en España, entre otros reguladores en varios países donde operan.

NAGA Global está registrada en San Vicente y las Granadinas, lo que le sigue proporcionando una protección negativa de las inversiones y la segregación de los fondos de los clientes, pero no un fondo de compensación para los inversores.

A través de su propietario NAGA Group AG, NAGA es una empresa fintech que cotiza en bolsa respaldada por un fondo multimillonario chino FOSUN. Además, como sus estados financieros están a la vista de todo el mundo, aporta una capa adicional de confianza porque podemos seguir su situación financiera de forma transparente.

Por último, según las restricciones de agosto de 2018 en la negociación de CFD por parte de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), NAGA Europe (y Global) ofrece protección de saldo negativo para la negociación de divisas y CFD por cuenta, pero solo a clientes minoristas de la Unión Europea. ¿Qué significa esto?

Imagina que depositas 1000€ en tu cuenta y abres una posición con un apalancamiento de 5:1. Esto aumenta tu exposición a 5.000 euros. Si el mercado cayera un 25%, perderías 1250€ (25%*5000€). Como puedes ver, está por encima de tu depósito inicial de 1000€, lo que significa que deberías 250€ a tu broker. Con la regulación de la ESMA, el saldo de tu cuenta se reajusta automáticamente a 0€, por lo que sólo perderás tu depósito (más información en la ESMA)

¿Qué países pueden utilizar el broker NAGA?

NAGA cuenta con una amplia lista de países aceptados, entre los que se incluyen los Países Bajos, Francia, España, Portugal, Italia, Irlanda, Alemania, Polonia, Austria, Suiza, Hungría, República Checa, Grecia, Suecia, Noruega, Dinamarca, Finlandia,…

Ten en cuenta que NAGA no presta servicios en EE.UU., Japón, Canadá, Bélgica, Cuba, Irán, Irak, Siria, Corea del Norte y otros.

¿No está disponible en tu país? Puedes echar un vistazo a nuestra lista de mejores brokers online para encontrar otro que si lo haga.

Mi opinión final de NAGA

Si has llegado hasta el final de este artículo, habrás visto que NAGA es un broker muy completo. A mi personalmente me gusta mucho porque me parece muy fácil de utilizar, su interface es muy sencilla y su aplicación móvil es espectacular.

Además de esto, las comisiones que tiene NAGA para la compra venta de acciones son realmente bajas y muy competitivas. Puedes hacer pequeñas inversiones en las mejores empresas del mundo sin miedo a que los gastos de operativa se coman tu margen de beneficio.

En mi opinión NAGA es un buen broker, perfecto tanto para los que empiezan como para los que ya tienen algo de experiencia en el mundo de las inversiones y desean mejorar su broker actual.

¿Hemos respondido a todas sus dudas a través de nuestra reseña de NAGA? ¿Te ha ayudado a tomar tu decisión de abrir una cuenta en NAGA? Esperamos que sí, que nuestra opinión de NAGA te haya ayudado y si tienes cualquier duda más sobre el broker nos lo puedes preguntar directamente.

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