Los Mejores Brokers online: Comisiones (baratos), Servicios, Soporte

El mejor broker online es aquel que mejor cubre tus necesidades y se adapta al tipo de inversiones que haces. Porque no es lo mismo elegir un broker para comprar acciones que uno para invertir en ETFs o especular con CFDs por poner un ejemlo.

A continuación puedes ver un listado con los brokers que más nos han gustado tras las pruebas realizadas, las comisiones que nos han cobrado y qué destacamos de cada uno de ellos. Esperamos que sea de ayuda para tu elección.

Contenido del artículo

Comparativa de los mejores brokers online

A continuación puedes ver el ranking de los mejores brokers en español con las ventajas y desventajas de cada uno de ellos.

1. Etoro

  • Comisión operación: GRATIS
  • Gastos custodia: GRATIS
  • Comisión dividendos: GRATIS
  • Retiradas de efectivo: 5$

* Advertencia de Riesgo: El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero

Etoro es un broker que se ha hecho famoso porque permite, además de operar por ti mismo, copiar las estrategias de inversión de otros usuarios que estén teniendo éxito con sus inversiones, lo que se conoce como trading social.

Es decir, con Etoro puedes invertir en acciones por tu cuenta (además con una comisión de 0€), pero es que además, si así lo deseas, puedes también copiar los movimientos que otros inversores hagan. Para ello tiene una clasificación de usuarios en los que puedes ver las estadísticas de cada uno de ellos y la rentabilidad que están obteniendo.

En cuanto a la operativa que ofrece, en su plataforma puedes tanto comprar acciones de forma pura, es decir, sin apalancamiento ni nada, como un banco normal, o puedes invertir en CFDs. También ofrece la posibilidad de comprar criptomonedas u operar en corto.

Etoro es un broker muy completo pero lo mejor de todo es que es muy sencillo de utilizar. Su panel es el más claro y sencillo que hemos probado, por eso nos gusta tanto.

* Ventajas

  • Comisión 0€ en compra-venta de acciones
  • Sin gastos de custodia
  • Plataforma muy sencilla y fácil de utilizar
  • Posibilidad de copiar a los traders de éxito
  • Líder en trading social con más de 8 millones de clientes.

* Desventajas

  • Te cobran 5€ por la retirada de dinero a tu cuenta bancaria.

2. XTB

  • Comisión operación: 0,12% (Min:10€)
  • Gastos custodia: GRATIS
  • Comisión dividendos: GRATIS
  • Retiradas de efectivo: GRATIS

* Advertencia de Riesgo: El 77% de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero

Si hay otro broker que nos gusta mucho es sin duda XTB. Su plataforma es muy sencilla de utilizar y muy atractiva visualmente, lo que facilita mucho las cosas. Puedes operar tanto con la plataforma xStation5 como con Metatrader4

A diferencia de Etoro, si cobra una pequeña comisión por la compra-venta de acciones pero carece de spread, lo cual iguala bastante las cosas.

XTB se trata de un broker regulado y muy seguro en el que puedes operar con acciones, ETFs, CFDs, Criptomonedas (sobre CFDs)… cualquier opción que puedas necesitar.

Destacar igualmente la sobresaliente atención al cliente en español que tienen. Está disponible 24 horas al día de lunes a viernes. Además, ofrecen a todos sus clientes constantes seminarios de formación en directo y mucha documentación para aprender en su página web.

Lo que no ofrece es el trading social para copiar a otros usuario, pero es que esta iniciativa es casi exclusiva de Etoro.

* Ventajas

  • Cuenta con plataformas profesionales: xStation5 y Metatrader.
  • Atención al cliente sobresaliente
  • Sin gastos de custodia
  • Ingresos y retiros a tu cuenta gratuitos

*Desventajas

  • Pequeña comisión del 0,12% con un mínimo de 12€ en la compra-venta de acciones.

3. Degiro

  • Comisión operación: 2€+0,058% (Máx. 10€)
  • Gastos de custodia: GRATIS
  • Comisión dividendos: GRATIS
  • Retiradas de efectivo: GRATIS

* Invertir puede ser rentable, pero no está exento de riesgos. Puede perder (una parte de) su depósito

Degiro es un broker de origen holandés (y con sede allí) pero está registrada igualmente en la CNMV.

Destaca por ser un broker puro, al estilo de un banco tradicional pero que ha logrado rebajar las comisiones al máximo mientras que los bancos competidores aún siguen cobrando comisiones abusivas en la mayoría de los casos.

Con Degiro puedes comprar acciones, ETFs, futuros, opciones y fondos de inversión por una comisión muy baja, pero si quieres tener acceso al tiempo real de los diferentes mercados deberás pagar por ello.

Con Degiro puedes invertir, además de en acciones, en Bonos, Derechos, ETFs, CFDs y fondos. Viene muy bien para aquellos que quieren invertir en acciones Nasdaq o de todo Estados Unidos.

* Ventajas

  • Comisiones muy competitivas
  • Brokers muy seguro
  • Sin gastos de custodia

* Desventajas

  • Hay que pagar para tener tiempo real de cotización

4. Interective Brokers

Los Mejores Brokers online: Comisiones (baratos), Servicios, Soporte 1

Leer: Opinión Interactive Broker

  • Comisión operación: 0.,005$ por acción en USA (mínimo 1$), 0,1% en Europa (min 4€)
  • Comisión de custodia: No tiene
  • Comisión dividendos: No tiene
  • Observación: Es el más barato, pero complicado darse de alta y programa difícil de entender (para profesionales del sector)

Interactive Brokers es un broker orientado a inversores profesionales. Lo mires por donde lo mires se ve que está hecho para personas que inviertan a menudo y con cantidades altas.

Es el broker más barato de todos para comprar acciones de Estados Unidos, pero su programa tiene multitud de opciones difíciles de entender si no tienes conocimientos suficientes.

Por otro lado, la apertura de cuenta es bastante complicada ya que te piden infinidad de documentación requerida por las autoridades norteamericanas que retrasan bastante la apertura de la cuenta. Nosotros, para realizar nuestras pruebas tardamos más de un mes en tener la cuenta operativa.

Recomendamos Interactive Brokers para aquellas personas que vayan a hacer un uso intensivo del broker y quieran invertir gran parte de su capital en Acciones de Estados Unidos, donde realmente merece la pena por sus bajas comisiones.

Por otro lado, existe soporte en Español, pero principalmente por chat, ya que por teléfono hicimos varias llamadas y en en ningún momento pudimos hablar con a persona encargada del mercado español, sólo en inglés. Dicho esto, es mejor si te manejas en este idioma.

* Ventajas

  • Muy económico para operar en Estados Unidos
  • No requiere ingreso mínimo (su público maneja de por si capitales altos)
  • Puedes operar en cualquier producto de inversión

* Desventajas

  • Plataforma complicada para inversores nóveles
  • Soporte en Español bastante limitado

5. Plus500

  • Comisión operación: Gratis
  • Broker lider en CFDs
  • Comisión dividendos: No se obtienen
  • Retiradas de efectivo: GRATIS

* Advertencia de riesgo: Servicio de CFD. 76.4% pierde dinero.

Plus500 es uno de los brokers online más conocidos en España porque ha sido patrocinador del Atlético de Madrid y eso le dio mucha visibilidad. Actualmente es utilizado por miles de clientes en nuestro país que están muy satisfechos con su funcionamiento.

Destacar que operando con Plus500 estarás trabajando siempre sobre CFDs y no comprando acciones directamente. Esto te permite trabajar con amplios apalancamientos, que pueden ser muy golosos pero que sólo recomendamos para gente con los conocimientos suficientes para hacerlo. En este sentido, es uno de los mejores brokers de Forex que existen.

Si te abres una cuenta en esta plataforma podrás invertir en acciones, divisas, índices, materias primas, ETFs, criptomonedas…

Actualmente permite la compra de acciones a comisión 0, lo cual resulta una oferta bastante atractiva.

* Ventajas

  • Muy fácil de utilizar
  • Brokers seguro y muy reputado
  • Depósito mínimo de 100€

* Desventajas

  • Sólo opera con CFDs
  • Spreads algo más altos

6. Bankia

Bankia

Leer: Opinión de Bankia

  • Comisión: 0,70% (Mínimo de 15€)
  • Comisión anual de 10€
  • Gastos de custodia
  • Gastos por dividendo

Bankia es uno de los bancos más conocidos y con mayor trayectoria en nuestro país. Como es habitual, pone a disposición de todos sus clientes la opción de operar con acciones, fondos de inversión, ETFs… a través de su propio broker.

El problema que le vemos es que sus comisiones son altas en comparación de las opciones que existen hoy en día en el mercado y para hacer un uso habitual de la plataforma consideramos que existen mejores opciones.

* Ventajas

  • Acceso a todos sus clientes
  • Oficinas en todo España

* Desventajas

  • Comisiones más altas
  • Plataforma menos intuitiva

7. Bankinter

Broker de Bankinter

Leer: Opinión Bankinter broker

  • Comisión operación: 8€ (España) y 20€ (Europa y EEUU).
  • Gatos de custodia: SI
  • Comisión dividendos: SI
  • Retirada de efectivo: GRATIS

Bankinter es, al igual que Bankia, un banco nacional muy conocido. Es lo que conocemos con la banca tradicional, que también da servicio de broker a sus usuarios.

Sus precios, a pesar de ser más altos que los brokers online que te hemos mencionado al principio, son aún así más económicos que otros bancos nacionales de la competencia.

Recomendaríamos Bankinter para aquellas personas que no quieran desvincularse de un banco tradicional y quieran operar en acciones nacionales del Ibex35 o mercado nacional de valores. Para acciones de Europa y EEUU ya sale bastante más caro. Además, llama la atención que para este tipo de acciones extranjeras no te permite poner una orden Stop Loss, lo que pone en riesgo tu inversión.

Para abrir una cuenta basta con hacerse cliente de una cuenta corriente y vincularla a tu cuenta de valores de Bankinter.

* Ventajas

  • Banco reconocido en España
  • Comisiones aceptables para acciones nacionales

* Desventajas

  • Caro para acciones Europeas y de Estados Unidos
  • En estos mercados no acepta órdenes STOP

8. Markets

  • Comisión operación: GRATIS
  • Broker de CFDs
  • Comisión dividendos: No se obtienen
  • Retiradas de efectivo: GRATIS

* Advertencia de Riesgo: El 77% de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero

Markets es un broker de CFDs muy similar a Plus500, menos conocido en nuestro país pero con unos spreads (precio de diferencia entre la compra y la venta de una acción) bastante más interesantes.

Su plataforma es quizás algo más confusa pero como te digo, si lo que te interesa es el mínimo costo en cada transacción, quizás te interese echar un ojo a este sitio. De echo, en su página web muestra una comparativa de sus spreads con IG y con Plus500, dos de sus principales competidores.

* Ventajas

  • Spreads más bajos
  • Brokers seguro

* Desventajas

  • Sólo trabaja con CFDs
  • Plataforma algo más complicada

Cómo elegir las mejores plataformas de trading e inversión

Existen infinidad de plataformas en Español para invertir online, por lo que elegir una u otra dependerá no sólo de los costes que tenga cada una de las plataformas sino de otros muchos factores que debemos valorar:

  • Comisiones: Este es uno de los más importantes, por lo menos el que más puede afectar a nuestros bolsillos. Si vamos a mover dinero y a realizar varias operaciones, es fundamental que nos se nos vayan parte de nuestras ganancias en pagar comisiones. (más abajo veremos qué tipo de comisiones existen).
  • Operativa del broker: Debemos saber qué tipo de operaciones queremos llevar a cabo y si las ofrece el broker elegido. Si sólo queremos comprar acciones al contado, sin apalancamiento ni nada, no necesitaremos uno que ofrezca CFDs. Sin embargo, igual nos interesa operar en corto y nuestro broker no lo ofrece… o queremos invertir en materias primas o divisas… todo esto hay que valorarlo.
  •  Seguridad: El mejor brokers siempre es aquel que te ofrezca seguridad, esté regulado y tenga una buena reputación. Nunca inviertas en uno que no tenga buenas referencias. Todos los que te hemos mostrado aquí están regulados por sus respectivas entidades o están reguladas por la CNMV.
  • Depósito mínimo: Algunos brokers exigen un depósito inicial bastante alto. Si estás empezando quizás no quieras comenzar con 10.000€ y sólo quieras aportar una pequeña cantidad. Fíjate bien en esto.
  • Plataforma utilizada: Algunos brokers utilizan plataformas de prestigio como Metatrader y otros utilizan la suya propia. Lo importante es que tu te sientas cómodo con la que ofrezca tu broker preferido. No te sirve de nada tener una muy avanzada si no sabes sacarle partido y lo único que hace es complicarte la vida.
  • Soporte y servicios: Importante que te ofrezcan un sitio web y soporte en español. Además, algunos brokers ofrecen formación y seminarios continuos, como XTB, que son muy interesantes para un aprendizaje constante y mejora de nuestras estrategias.

El mejor broker barato y con bajas comisiones

Es probable que tu primera incursión en la compra-venta de acciones se haya realizado a través de tu banco tradicional de toda la vida. Incluso es muy probable que esa primera vez no te fijaras ni si quiera en las comisiones que ta había cobrado el broker de tu banco por dicha operación. Luego, si te has parado a pensar el precio pagado por esa compra de acciones, es cuando te hayas dado cuenta lo abusivas que son en ocasiones este tipo de operaciones en algunos bancos.

Por esta razón, si estas buscando el mejor broker barato, es importante que le des mucha importancia a los gastos que conlleva cada operación, ya que de lo contrario las comisiones se pueden comer gran parte de tus posibles beneficios.

Dicho esto, los principales gastos que tiene una compra, mantenimiento y posterior venta de acciones son:

  • Gastos de compra-venta: Es la comisión que te cobra el broker por ejecutar la operación. Suele ser un % del importe invertido o un fijo por operación realizada. Algunos brokers, como Etoro, no cobran esta comisión, lo cual es partir ya con mucha ventaja.
  • Comisión de custodia: Muchos bancos y cuentas de valores cobran trimestralmente o anualmente un precio por mantener las acciones en cartera.
  • Canon de bolsa: Este canon es cobrado por BME (Bolsas y Mercados Españoles) y es aplicable en todos los casos.
  • Comisión por cobro de dividendos: Es los gastos aplicados cada vez que se cobran dividendos de una determinada empresa que tengas en cartera.
  • Gastos de mantenimiento de la cuenta de valores: Algunos bancos cobran por mantener una cuenta de valores con ellos, sobre todo si no realizas operaciones frecuentemente.
  • Gastos por ingresos o retiradas de efectivo: Es lo que te cobran cuando solicitas retirar dinero de la cuenta de valores a tu cuenta personal.
Teniendo en cuenta este tipo de comisiones, la tabla comparativa que hemos puesto anteriormente al inicio de este artículo, refleja igualmente nuestros brokers preferidos en función de los gastos que conllevan cada uno de ellos. Así, los brokers más baratos son:
 
  • Etoro: Nos gusta porque ofrece la compra de acciones con 0€ de comisión. En su contra tiene que cobra una pequeña cantidad por retirar efectivo.
  • XTB: Cobra un 0,12% por cada operación, pero todo lo demás es gratis. En comparación con lo que cobra la banca tradicional es un precio muy bueno, teniendo en cuenta demás todos los servicios que ofrece.
  • Plus500: Es muy similar a Etoro en cuanto a condiciones, pero sólo sirve para operar con CFDs, no con acciones puras.
  • Degiro: Es un broker bastante económico también, muy similar a XTB pero su interface y servicios nos parecen algo más simples.

Hasta aquí el análisis de mis brokers preferidos hasta la fecha, en función de mi experiencia y pruebas realizadas con cada uno de ellos. Iremos probando otros progresivamente y los iremos incluyendo en la comparativa.